Skarpare verktyg mot penningtvätt och kriminella nätverk

Publicerad 21 februari 2025

Kriminella nätverk missbrukar det finansiella systemet för att begå bedrägerier, tvätta brottsvinster och återinvestera pengarna i kriminell verksamhet. Regeringen har nu fattat beslut om en lagrådsremiss med förslag som syftar till att ge banker, Polismyndigheten och Finansinspektionen skarpare verktyg för att motverka att betalningssystemet missbrukas av kriminella.

För att bekämpa penning­tvätt och stoppa kriminella nätverk från att missbruka det finansiella systemet behöver bankerna och polisen få tillgång till information om kriminellas betalningar. I en lagrådsremiss föreslår regeringen nu att clearingbolag – företag som förmedlar betalningar mellan banker – blir skyldiga att över­vaka transaktioner, informera banker om misstänkta transaktioner, och rapportera misstänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism till polisen. 

I lagrådsremissen föreslås också att Finansinspektionen får större möjligheter att pröva lämpligheten hos betaltjänstombud för utländska företag. Dessa ombud missbrukas i högre utsträckning av kriminella nätverk och utnyttjas för att inom ramen för alternativa betalningssystem, så kallad hawala-verkamhet, överföra pengar mellan kriminella nätverk i olika länder.

– Alla aktörer som verkar i finanssektorn behöver bidra till att motverka att kriminella utnyttjar systemet. Nu inför vi striktare kontroller och utökad informationsdelning. Det förstärker våra samlade insatser mot penningtvätt och den organiserad brottligheten, säger finansmarknadsminister Niklas Wykman. 

– Gängen drivs av pengar och den kriminella ekonomin har spridit sig över stora delar av samhället. Bedrägeribrott har blivit en allt större inkomstkälla för den organiserade brottsligheten, och brottsvinsterna återinvesteras ofta i annan kriminell verksamhet. Genom det här förslaget stärker vi arbetet med att strypa den kriminella ekonomin ytterligare, säger civilminister Erik Slottner.

– Brottsbekämpning måste genomsyra alla aspekter av vårt samhälle, även det finansiella systemet. Därför är det välkommet att banker, Polismyndigheten och Finansinspektionen får tydliga och effektiva verktyg för att kunna motverka penningtvätt och överföring av pengar mellan kriminella nätverk, säger Cecilia Rönn, ekonomisk-politisk talesperson för Liberalerna. 

Lagändringarna föreslås träda i kraft den 1 juli 2025.

Presskontakt

Victoria Ericsson
Pressekreterare hos finansmarknadsminister Niklas Wykman
Telefon (växel) 08-405 10 00
Mobil 076-137 89 04
e-post till Victoria Ericsson

Erika Svanström
Pressekreterare hos civilminister Erik Slottner
Telefon (växel) 08-405 10 00
Mobil 076-648 65 48
e-post till Erika Svanström

Sofia Nilsson
Pressekreterare Liberalerna
Mobil 072 212 60 39